Finance basée sur l’impact

Pour répondre aux urgences environnementales et sociales mondiales, de nombreuses entreprises repensent leurs modèles économiques en vue de bâtir un avenir durable pour tous, tout en créant de la valeur à long terme pour tous. Toutefois, le rythme de la transformation reste trop lent.

CONSEIL EN MATIÈRE D’IMPACT ET DE STRUCTURATION POUR CO-CRÉER ET FINANCER DE NOUVEAUX MODÈLES ÉCONOMIQUES

Le déficit d’investissement dans les Objectifs de Développement Durable (ODD), initialement estimé à environ 2 600 milliards de dollars par an, a été revu à la hausse suite à la crise de la Covid-19, à 3 700 milliards de dollars par an, justifiant plus que jamais de nouvelles solutions commerciales et financières. Société Générale a développé une approche unique et disruptive axée sur les impacts. La finance basée sur l'impact répond au besoin de conseils des entreprises privées et des organismes publics qui transforment leurs activités pour s’aligner sur les ODD sur des marchés existants ou nouveaux mais qui rencontrent des difficultés pour financer leurs investissements.

Nous aidons nos clients à faire évoluer leurs modèles d’entreprise afin d’intégrer pleinement l’impact environnemental et social dans leurs projets pour faciliter le financement et accélérer leur développement. Notre approche s’articule autour de trois axes :

  1. Accroître l'impact : en mutualisant les coûts et en fournissant des services multiples, les projets peuvent générer davantage d'impacts sociaux, environnementaux et économiques, ainsi que des revenus supplémentaires. La réduction du ratio « coût / impact » se traduit par une rentabilité accrue, une plus grande résilience et une meilleure attractivité financière.
  2. Améliorer le crédit : nous fournissons des conseils d'experts en matière de structuration pour réduire les risques liés aux transactions, en utilisant des mécanismes de financement mixte lorsque cela est pertinent et en structurant des instruments agrégés en vue d’atteindre une taille critique pour le placement sur les marchés mondiaux de la dette privée et des actions.
  3. Tirer parti de la transformation numérique : tout au long du processus, nous priorisons l'utilisation des technologies numériques pour combiner les services, créer plus de valeur, ainsi que pour recueillir et analyser des données sur les performances opérationnelles, les historiques de paiement et l'impact afin de démontrer la réussite du projet et de soutenir son expansion.

Nous nous concentrons sur quatre principales chaînes de valeur à impact, en mettant l'accent sur les segments de marché à fort potentiel d'impact et de développement, mais dont la croissance est actuellement limitée par des modèles économiques trop faibles : 

PI africa• INFRASTRUCTURES INTELLIGENTES ET VILLES DURABLES

• ACCÈS AUX ÉNERGIES PROPRES ET EFFICACITÉ ÉNERGÉTIQUE

• GESTION DE L’EAU ET AGRICULTURE INTELLIGENTE

• ÉCONOMIE CIRCULAIRE ET GESTION DES DÉCHETS

Nous intégrons également la biodiversité dans notre approche avec l’objectif de promouvoir des solutions « nature positive » dans chacune de nos chaînes de valeur Parmi ces projets figure par exemple l'énergie solaire hors réseau « multi-impacts » dans les zones rurales et isolées des pays en développement, combinée à l'accès à la connectivité, aux soins de santé et à l'éducation, ainsi que l'agriculture intelligente ; les investissements dans l'efficacité énergétique des bâtiments, des industries et des villes avec des modèles économiques basés sur le concept de « produit en tant que service », la monétisation des données à impact, etc.

Notre approche holistique basée sur l'impact « fait grandir » les projets pour assurer une transition énergétique, une croissance économique durable, la création d'emplois et le bien-être social.

Avec une stratégie « Originate-To-Distribute » et « Distribute-To-Originate », l'équipe Finance basée sur l’impact est agnostique en termes de produits et agit comme un catalyseur afin de mobiliser les capacités de Société Générale, fournir les meilleures solutions de financement aux entreprises et offrir des opportunités d'investissement appropriées aux investisseurs. Grâce à nos services de Finance basée sur l’impact, nos clients peuvent également bénéficier de l'intelligence collective et des meilleures pratiques issues de notre participation active à des initiatives mondiales autour de l'évaluation d'impact, de l'innovation numérique, de l'efficacité énergétique, des villes durables et du financement mixte.

CONTACT
Marie Aimée BOURY, Head of Impact Based Finance
 
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