Optimisation de la liquidité
Afin de vous aider à vous concentrer sur vos missions principales de trésorier, nous vous conseillons et vous accompagnons pour définir, ensemble, des solutions d’optimisation de la gestion de votre liquidité, adaptées à votre entreprise.
Grâce à nos solutions, et selon vos besoins, vous êtes en mesure de :
- À tout moment, suivre la position de trésorerie globale de votre groupe
- Mobiliser vos liquidités pour réduire vos besoins de financement
- Bénéficier de meilleures conditions de financement
- Faciliter votre processus de décision d’investissement
- Optimiser et simplifier la gestion de vos liquidités
- Sécuriser votre liquidité en la relocalisant dans des géographies plus sûres
- Mieux maîtriser votre liquidité et piloter la contribution de chaque filiale à la trésorerie groupe
Nos équipes vous accompagnent et vous conseillent dans la définition et la mise en place de solutions personnalisées, adaptées aux besoins de centralisation, d’automatisation et d’intégration de votre entreprise.
Avec nos solutions de centralisation physique (ou cash pooling physique), vous concentrez vos excédents de trésorerie et vos besoins de financement locaux en un point unique, qu’ils se trouvent tous au sein d’un même pays et dans une même banque ou qu’ils soient répartis sur plusieurs pays et plusieurs banques.
Nos solutions de cash pooling physique sont fondées sur les techniques de soldes cibles (target-balancing), la plus connue étant le zero-balancing (ou ZBA). Elles se déploient en totale cohérence avec votre organisation.
Découvrez le fonctionnement d'un cash pooling physique (en anglais)
Découvrez notre article sur l'optimisation de votre gestion de devises (en anglais)
Exemple 1 :
Votre activité est purement domestique : un cash pooling local vous permettra de centraliser votre liquidité sur un compte unique, incluant une ou plusieurs entités juridiques.
Exemple 2 :
Votre groupe compte plusieurs filiales ayant chacune des activités domestiques : vous pouvez compléter les cash pooling domestiques par une structure chapeau, ajoutant ainsi une dimension internationale afin de centraliser sur un compte unique l’intégralité des positions de votre groupe.
Exemple 3 :
Votre groupe est structuré par domaine d’activité, chacun ayant une dimension internationale : un cash pooling international, intégrant des cash pooling par domaines d’activité, est réalisable.
Des solutions multi-dimensionnelles
- MULTI SOCIÉTÉ : Nos solutions sont ouvertes à toutes les sociétés de votre groupe, chacune pouvant ainsi bénéficier des avantages de la centralisation physique.
- MULTI GÉOGRAPHIE : Que vous soyez implantés dans un seul pays ou dans plusieurs régions du monde, nous concevons une solution adaptée à vos attentes.
- MULTI BANQUE : Mono ou multi-bancarisé, vous pouvez compter sur nous pour organiser la centralisation de vos liquidités, sans nécessairement bouleverser vos relations bancaires existantes.
- MULTI FONCTION : De nombreuses options sont à votre disposition pour s’ajuster au mieux à vos attentes : soldes cibles (target balancing), options de nivellement, services facilitant le traitement des prêts intragroupe…
Nos solutions de centralisation notionnelle (ou cash pooling notionnel) vous apportent souplesse et simplicité dans la gestion de vos liquidités, qu’elles soient situées dans un ou plusieurs pays, libellées dans une ou plusieurs devises. Grâce à notre gestion notionnelle de vos différentes positions, sans mouvement physique de fonds, vous gérez votre liquidité dans une devise unique en vous affranchissant d’opérations de change, ou encore diminuez vos charges d’intérêts bancaires, tout en évitant la génération de prêts intragroupe.
Découvrez notre article pour optimiser la gestion de vos devises (en anglais)
Exemple 1 :
Votre activité est sur plusieurs pays et vous effectuez des flux en devises qui vous obligent à gérer des positions dans ces devises : un cash pooling notionnel peut être mis en place pour optimiser les intérêts bancaires.
Exemple 2 :
Votre activité génère des positions structurellement créditrices dans diverses devises : un cash pooling notionnel simplifiera la gestion de vos excédents.
Des solutions multi-dimensionnelles
- MULTI SOCIÉTÉ : Nos solutions sont ouvertes à toutes les sociétés de votre groupe, et permettent ainsi à chacune de bénéficier des avantages d’une solution notionnelle.
- MULTI GÉOGRAPHIE : Que vous soyez implantés sur un seul pays, sur une ou plusieurs régions, nous concevons une solution adaptée à vos attentes.
- MULTI BANQUE : Mono ou multi-bancarisé, vous pouvez compter sur nous pour une gestion notionnelle de vos liquidités, sans nécessairement bouleverser vos relations bancaires existantes.
- MULTI DEVISE : Nos solutions se déploient sur un grand nombre de devises pour répondre au mieux à vos attentes.
- MULTI FONCTION : De nombreuses options sont à votre disposition pour s’ajuster au mieux à vos spécificités.
Que vos liquidités soient totalement, partiellement ou non centralisées, vous visualisez vos positions quand vous le souhaitez, grâce à nos outils d’Internet banking. Vous pouvez notamment connaître à tout moment de la journée votre en-cours global sur le groupe de comptes et dans la devise de votre choix.
Des solutions multi-dimensionnelles
- MULTI SOCIÉTÉ : Nos solutions sont ouvertes à toutes les sociétés de votre groupe, et permettent aussi bien à chacune de gérer sa propre trésorerie, qu’au département trésorerie en central de piloter la liquidité du groupe.
- MULTI GÉOGRAPHIE : Que vous soyez implantés sur un seul pays, sur une ou plusieurs régions, vous avez la visibilité su tous vos comptes.
- MULTI BANQUE : Que vous soyez mono ou multi-bancarisé, nous mettons à votre disposition toutes les informations nécessaires, de façon uniforme, pour une plus grande lisibilité et exploitation des données.
- MULTI FONCTION : De nombreuses options sont à votre disposition pour s’ajuster au mieux à vos spécificités.