Financement du commerce international / Trade finance

Qu'est-ce que le financement du commerce international, ou trade finance ?

Le trade finance correspond à un éventail de solutions bancaires destinées à faciliter les transactions du commerce International pour les importateurs et les exportateurs.

Quel est le champ d'application du trade finance ?

Le champ d'application du trade finance est large et diversifié.

Le terme « trade » renvoie ici à la sécurisation des transactions, côtés exportateurs, comme importateurs. Il comprend, en effet des solutions qui permettent de minorer les risques encourus aussi bien par les exportateurs (risque de contrepartie par exemple) que les importateurs (risque de livraison). Le crédit documentaire et les garanties internationales peuvent se révéler utiles pour couvrir ces différents risques.

Le terme « finance » se rapporte quant à lui à la problématique de financement du besoin en fonds de roulement (BFR), qui est plus marquée dans le cadre du commerce international que dans les échanges domestiques. Ce financement peut prendre deux formes :

1. le préfinancement (financement avant expédition de la marchandise) qui est obtenu par exemple contre émission de garanties de marchés (Garantie de restitution d'acompte) ;
2. le post-financement qui permet à l'exportateur de concéder des délais de paiements importants, tout en étant payé à vue, ce qui par ricochet constitue également une source de post-financement pour l'importateur. Concrètement, l'escompte ou mobilisation de crédit documentaire répond à cet objectif.

Qu'est-ce que le green trade finance ?

On évoque de plus en plus le green trade finance. Comment se positionne-t-il par rapport au trade finance ?
Le terme « green » se rapproche ici des questions environnementales, une des composantes essentielles de la Responsabilité Sociale et Environnementale (RSE). Dès lors que la transaction (sous-jacent) s'inscrit dans un projet visant à favoriser l'environnement (ex. : parc éolien, amélioration de la gestion des eaux, transports propres, etc.) et que des solutions detrade finance participent à ce projet (crédits documentaires, garanties internationales), on parle de green trade finance.