Financement des matières premières / Commodity Finance

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Qu’est ce que le Financement de matières premières / Commodity Finance ?

Le Commodity Finance couvre un ensemble d’activités de financement aux matières premières, notamment les métaux et les métaux précieux, les matières agricoles et l’énergie. 

Quels sont les clients du financement des matières premières ?

Les clients sont principalement des producteurs, de négociants, de distributeurs et de transformateurs. Ils sont accompagnés tout au long de la chaîne de valeur, de la production jusqu’au transport des matières premières vers les lieux de transformation ou de consommation finale.

Qu’est ce que le Commodity Trade Finance ?

Le financement du commerce des matières premières (Commodity Trade Finance) est un sous-ensemble du financement des matières premières et concerne l'échange sous-jacent des matières premières entre le fournisseur et l'acheteur.
Le financement structuré du commerce des matières premières (Structured Trade Finance) est un autre sous-ensemble. Il repose sur l’utilisation de solutions de financement spécifiques visant à réduire les risques de financement, notamment lorsque la durée de l’opération dépasse le cycle habituel de conversion des actifs.

Quels sont les instruments du financement des matières premières ? 

Bien que le Commodity Finance soit essentiellement de court terme, la banque peut aussi proposer des solutions de financement à plus long terme selon la structure de l’opération. Les principaux instruments comprennent notamment :

  • la notification, la confirmation et l’escompte de crédits documentaires ;
  • l’émission de garanties internationales et de lettres de crédit stand-by (SBLC) ;
  • des opérations adossées à des organismes publics de crédit à l’exportation ;
  • des opérations couvertes par des entités supranationales ou des assureurs privés ;
  • des financements syndiqués ;
  • des solutions de financement en Open Account, où les marchandises sont expédiées par l'exportateur et reçues par l'importateur avant que le paiement ne soit effectué ou ne devienne exigible;
  • des solutions de couverture des risques de prix et des risques liés aux matières premières.