Commodity finance

Nous retrouvons dans le « Commodity Finance » toute une série d’activités de financement sur matières premières (métaux de base et métaux précieux, matières agricoles et énergie). 

Clients

Il s'agit de producteurs, de négociants, de distributeurs et de transformateurs, qui sont accompagnés tout au long de la chaîne de valeur, c'est-à-dire de la production, à l'acheminement des matières premières vers les lieux de transformation ou de consommation.

Le financement du commerce des matières premières (Commodity Trade Finance) est un sous-ensemble du financement des matières premières, qui s’applique au financement de l'échange sous-jacent des matières premières du fournisseur à l'acheteur

Le financement commercial (Structured Trade Finance) est un autre sous-ensemble du financement des matières premières, où des techniques de financement spécifiques sont adoptées pour minimiser les risques de financement, principalement dans les situations où la durée dépasse le cycle typique de conversion des actifs.

Instruments 

Bien que ce type de financement soient plutôt court terme, la banque peut aussi proposer des solutions à plus long terme.

On trouve par exemple :

• notification / confirmation / escompte de crédits documentaires ;
• émission de garanties internationales et de lettres de crédit stand-by (SBLC) ;
• opérations adossées à des organismes publics de crédit à l’exportation ;
• opérations couvertes par des entités supranationales ou des assureurs privés ;
• syndications ;
• solutions de financement en Open Account (Les marchandises sont expédiées par l'exportateur et reçues par l'importateur avant que le paiement des marchandises ne soit effectué ou ne devienne exigible) ;
• couverture des risques sur matières premières.

These are producers, traders, distributors and processors, who are accompanied along the entire value chain, i.e. from production to the transportation of raw materials to the places of processing or consumption.

Commodity Trade Finance is a subset of Commodity Finance, which applies to the financing of the underlying exchange of commodities from supplier to buyer

Structured Trade Finance is another subset of commodity finance, where specific financing techniques are adopted to minimize financing risks, primarily in situations where the duration exceeds the typical asset conversion cycle.

Although this type of financing is rather short-term, the bank can also offer longer-term solutions. Examples include:

• notification / confirmation / discounting of documentary credits;

• issuance of international guarantees and stand-by letters of credit (SBLC);

• operations backed by public export credit agencies;

• transactions covered by supranational entities or private insurers;

• syndications;

• open account financing solutions (goods are shipped by the exporter and received by the importer before payment for the goods is made or becomes due);

• commodity risk hedging.