Notes caritatives – donner aux investisseurs la possibilité d'agir pour le bien collectif

21/04/2021

L’intérêt pour les solutions d’investissement dites ‘environnementales, sociales et de gouvernance’ (ESG) progresse en Asie, comme le témoigne le récent lancement des Notes Caritatives par Société Générale au Japon et à Hong Kong, franchissant une nouvelle étape dans le développement de produits d'investissement durable et à impact positif.

En Asie, les investisseurs adoptent rapidement les produits qui préservent un rendement tout en soutenant des objectifs de développement durable. Ils restent également toujours intéressés par les produits structurés qui offrent une amélioration du rendement associée à une protection en cas de baisse. Fin 2020, Société Générale a associé ces deux tendances avec l'émission pour la première fois en Asie de Notes Caritatives, capitalisant sur un succès déjà rencontré en Europe.

Une solution d'investissement innovante augmentant l'empreinte RSE des distributeurs et des investisseurs

Les Notes Caritatives émises par Société Générale sont une véritable innovation financière qui rendent ce type d'investissement attractif : les investisseurs achètent un produit structuré, sans sacrifier ni la prime ni aucune des caractéristiques ; la Banque, en tant qu'émetteur du produit, parraine une association caritative partenaire, CARE en l’occurrence, pour un pourcentage du montant souscrit. Le produit offre aux investisseurs un degré de protection contre les baisses du capital qu'ils ont investi, tout en leur permettant de contribuer à une empreinte sociale.

Au Japon, c'est la première fois qu’un produit d'investissement avec une composante caritative est accessible aux investisseurs. Les notes ont également été largement distribuées aux entreprises par le biais de placements privés. Depuis son lancement, la simplicité et l’avantage sociétal du produit ont été salués, conduisant à une émission de plus de 100 millions d'euros en seulement six mois.

Une banque privée mondiale présente à Hong Kong et à Singapour a également décidé de distribuer les Notes Caritatives de Société Générale dans le cadre de ses produits d'investissement durables et positifs destinés à ses clients particuliers, hauts de gammes et patrimoniaux. Tout en favorisant sa propre empreinte RSE, les Notes Caritatives offrent à cette banque un moyen de sensibiliser également ses clients. Des produits similaires existent sur ces marchés, mais la flexibilité des Notes de Société Générale en termes de structure, comme leur teneur plus courte, s’avère mieux adaptée aux besoins des investisseurs.

Un intérêt croissant pour les solutions ESG

Les Notes Caritatives sont la deuxième solution d’investissement durable et à impact positif de Société Générale à destination du marché de détail asiatique. Emises en 2019, les Notes à Impact Positif permettent aux investisseurs, tout en respectant leur stratégie d'investissement, de soutenir le financement par la Banque de projets à Impact Positif, tels que définis par le Programme des Nations Unies pour l'Environnement. Société Générale s’est engagée à financer des projets équivalant à 100% du produit de la Note. Les projets ainsi financés étaient répartis dans le monde entier, même si l'émission des Notes était en Asie.

L'investissement dans les solutions durables et à impact positif trouve ses marques en Asie-Pacifique et il existe désormais une variété de produits qui ont fait leur preuve et se sont avérés résilients sur des marchés qui ont connu une forte volatilité. Cela renforce la confiance des investisseurs qui pourraient autrement s'inquiéter de l'impact des considérations ESG sur la performance des investissements. Société Générale prévoit ainsi un intérêt croissant des investisseurs, qui entraînera bien d’autres émissions de produits ESG. 

Les changements sociaux sont un autre facteur contributif ; le soutien de la génération Y aux causes environnementales influence la société. La pandémie Covid-19 a aussi renforcé la sensibilité des investisseurs au besoin d’avoir un impact sociétal.

Les données reflètent la forte dynamique de l'investissement ESG - et l'ampleur de l'opportunité. En 2020, les gouvernements, les entreprises et autres organismes ont levé un montant record de USD 490 Mds sur les marchés, en vendant des obligations vertes, sociales et durables, tandis que USD 347 Mds - un niveau record - ont été investis dans des fonds ESG1.  

Selon Bloomberg, les actifs ESG mondiaux pourraient dépasser USD 53.000 Mds d'ici 2025, soit plus d'un tiers des 140.500 Mds de dollars d'actifs totaux sous gestion2.   

Une Banque pionnière en matière de solutions ESG 

Société Générale dispose d’une forte expérience dans les solutions ESG à destination des acteurs des marchés financiers. Avec une plateforme de recherche ESG de premier plan, des indices performants et un large éventail de produits durables et à impact positif, des plus simples aux plus sophistiqués, la Banque s'engage à fournir des solutions qui s'intègrent parfaitement dans les stratégies ESG et ISR3 . Grâce à l’émission réussie des Positive Impact Notes, Société Générale a été nommée « ESG Provider of the Year » par Asia Risk en 2020.

Depuis le début de l'année 2021, la Banque accélère l'intégration de la finance durable et à impact positif et des critères ESG dans ses activités de marché. Pour faciliter cette ambition, elle a lancé le programme #MarketswithImpact - une académie pour équiper ses experts en activités de marché et encore mieux les préparer à l’aventure prometteuse qui les attend. 

Pour plus d’informations sur les offres ESG de Société Générale, rendez-vous sur le site de SG Sustainable & Positive Impact Finance.
 

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[1] https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-02-10/the-490-billion-boom-in-esg-shows-no-signs-of-slowing-green-insight
[2] https://www.bloomberg.com/professional/blog/esg-assets-may-hit-53-trillion-by-2025-a-third-of-global-aum/?tactic-page=431091
[3] L'investissement socialement responsable, un sous-ensemble de l'investissement ESG