Einfacheres Cash Management für Corporate Treasurer

Die Finanzströme eines Unternehmens zu verwalten, war noch nie einfach. Mit zunehmendem Unternehmenswachstum verteilen sich die Barmittel auf verschiedene Bankkonten innerhalb des Mutterkonzerns und der Tochterunternehmen. Firmen verfügen in der Regel über komplexe Kontostrukturen für jede Geschäftseinheit und unterstützen damit deren individuellen Liquiditätsbedarf.

In einem solchen Umfeld ist eine Saldenzusammenführung zeitaufwendig, da alle erforderlichen Informationen erst zusammengeführt und manuell abgestimmt werden müssen. Corporate Treasurer fragen nach sinnvollen Kontostrukturen, da sie nach neuen Lösungen im Cash Management suchen, die es ihnen erlauben, einen detaillierteren Einblick und bessere Kontrolle über ihre Liquiditätsposition zu erlangen.

Mit Blick auf diese Kundenbedürfnisse sowie auf Anforderungen von Regulierungsbehörden (zum Beispiel im Kontenmanagement), setzen Banken im Transaction Banking vermehrt auf Innovationen. Im Bereich des Open Banking entwickeln sie neue Plattformen für die virtuelle Kontenverwaltung, die ein besseres und effektiveres Liquiditätsmanagement zulassen.

Plattformen für die virtuelle Kontoverwaltung geben Treasurern einen deutlich klareren Überblick über Firmenkonten und helfen ihnen, sich stärker auf strategische Fragen zu fokussieren. Mit VAM@SG bietet Société Générale europäischen Firmenkunden eine virtuelle Kontoverwaltung mit einer unbegrenzten Anzahl von virtuellen Kontonummern (vIBAN) an. Sämtliche virtuellen Kontonummern sind mit dem realen Bankkonto des Unternehmens verknüpft, auf dem die Unternehmensliquidität zusammengeführt wird. In Kombination mit der Möglichkeit eines maßgeschneiderten Reportings ermöglicht VAM@SG ein Liquiditäts-Reporting in Echtzeit, sowohl in aggregierter als auch analytischer Form.  

vIBANs können einzeln angepasst und entsprechend unterschiedlicher Kategorien Kunden und Lieferanten zugeordnet werden (individuell, nach Gruppen, geografisch usw.) Unternehmen erhalten so einen auf ihr Berichtswesen zugeschnittenen, umfassenden Überblick über jede Eingangs- und Ausgangszahlung. Die Lösung ermöglicht:

• eine automatisierte Abstimmung von Eingangszahlungen und Rechnungen, was die Berichterstattung, das Monitoring und den Versand von Mahnungen vereinfacht;
• eine Straffung der Kontostruktur, die den Verwaltungsaufwand reduziert.

Nicolas Cailly, Deputy Head of Payments & Cash Management bei Société Générale, ergänzt:

Die kürzlich eingeführte Lösung VAM@SG sorgt darüber hinaus für mehr Transparenz und Kontrolle und dürfte das Liquiditätsmanagement für Corporate Treasurer in Europa erleichtern. Gabriele Schnell, Head of Global Transaction Banking Germany bei Société Générale, kommentiert: