Le rôle de la technologie et du trade finance dans la décarbonation des chaînes d’approvisionnement

Alors que les qualités environnementales et sociales des chaînes d'approvisionnement (« supply chains ») mondiales sont de plus en plus surveillées, l’intensité carbone devient un facteur de plus en plus important dans la manière dont les entreprises travaillent avec leurs fournisseurs du monde entier.

Pour répondre à la demande croissante de données sur les émissions, les entreprises et les prestataires de financement du commerce (« trade finance ») se tournent vers des solutions technologiques pour améliorer la transparence et encourager des pratiques commerciales plus durables.

« Le reprofilage de la supply chain est de plus en plus courant, et les entreprises n'ont pas assez de temps pour contacter tous leurs fournisseurs pour leur demander quelles sont leurs émissions », déclare Carlos Zapata Lui, vice-président de CarbonChain, une plateforme basée sur l'IA qui permet aux entreprises de suivre, déclarer et réduire les émissions de leur supply chain. « La technologie contribuera à débloquer ce processus et à décarboner ces supply chains. »

Recueillir une image complète de l’empreinte carbone d’une entreprise est un processus difficile. Cela inclut non seulement leurs émissions de scope 1 et 2, celles produites directement par leurs opérations et par l’énergie qu’ils achètent, respectivement, mais aussi leurs émissions de scope 3, celles de leurs supply chains, qui sont les plus difficiles à mesurer et sont souvent inexactes. 

« Vous seriez surpris de voir combien d’entreprises ne maîtrisent pas pleinement les émissions associées à leur modèle économique », ajoute-t-il. « Certaines informations sont opaques, et parfois inexistantes. »

L’intelligence artificielle (IA) peut aider à résoudre des problèmes comme ceux-ci et est la clé de l’activité de CarbonChain. Par exemple, l’entreprise utilise des modèles d’apprentissage automatique pour évaluer les niveaux de capacité des navires et leurs facteurs d’émission.

Le cabinet de conseil BCG estime que l’utilisation de l’IA pour la durabilité des entreprises pourrait générer entre 1 300 milliards et 2 600 milliards de dollars de revenus supplémentaires d’ici 2030¹.

Le trade finance est un élément important dans la supply chain mondiale de toute entreprise, car il permet aux marchandises de circuler à travers le monde, souvent sur de très longues distances. En conséquence, les banques recherchent également de meilleures données pour comprendre l’impact environnemental des expéditions qu’elles financent.

« Le trade finance joue un rôle clé dans la décarbonation de la supply chain et est lui-même mis au défi par le besoin de digitalisation, en raison du fait qu'il s'agit d'un secteur à forte consommation de papier », déclare Shujue Cai, Head of Structured Trade and ESG Transaction Banking pour l'Asie-Pacifique chez Société Générale. « L’avenir du trade finance dépend, d’une part, de la manière dont il peut s’inscrire dans la transition [à faibles émissions de carbone] et, d’autre part, de la manière dont il peut être modernisé pour la digitalisation », a-t-elle ajouté.

L'intégration des données sur les émissions dans le trade finance permettra aux entreprises et aux prêteurs d'évaluer – et potentiellement de réduire – l'intensité carbone de leurs chaînes d'approvisionnement, explique Zapata.

Société Générale propose des facilités de trade finance liées au développement durable pour encourager les progrès vers des objectifs de performance en matière de développement durable, tels qu'une réduction définie des émissions de carbone. Cela comprend un accord pilote avec la société de négoce de matières premières Concord Resources, utilisant les données de CarbonChain pour établir des indicateurs de performance clés liés au climat pour un trade finance des matières premières lié à la durabilité². IXM, un négociant mondial de métaux appartenant au groupe CMOC basé en Chine, a également participé à un projet pilote et a, depuis, intégré des indicateurs de performance clés liés au climat dans divers financements³.

Se conformer à la réglementation

Parallèlement, les évolutions réglementaires contribuent également à orienter les tendances ESG et de digitalisation dans le trade finance.

Par exemple, le mécanisme d’ajustement carbone aux frontières de l’Union européenne (CBAM) a entamé sa phase de transition en octobre 2023, dans le but d’égaliser le prix des émissions de carbone entre les produits nationaux et les importations⁴.

« D'autres pays de l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) cherchent également à mettre en œuvre leurs propres versions du CBAM », explique Lui. « Cela représentera une réorganisation des supply chains mondiales. »

« Des tableaux de bord sur les émissions en temps réel se profilent à l’horizon, ce qui permettrait de prévoir des informations sur les prix du carbone avant qu’un quelconque échange n’ait lieu », ajoute-t-il.
Carlos Zapata Lui exhorte les entreprises à mesurer et gérer les émissions sans attendre. « L’environnement réglementaire ne fera que se durcir, mais il vaut mieux commencer et s’ajuster dans la bonne direction, et ne pas être en retard pour faire la fête. »
 

<sub>1. https://www.bcg.com/publications/2021/ai-to-reduce-carbon-emissions 
2. https://www.carbonchain.com/blog/concord-resources-ltd-societe-generale-sign-pioneering-agreement-to-tackle-commodity-carbon-footprint
3. https://wholesale.banking.societegenerale.com/en/news-insights/all-news-insights/news-details/news/innovating-help-trade-commodity-clients-reduce-their-carbon-emissions/
4. https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/ip_23_4685</sub>