Financement du commerce international : vers la bonne direction à mesure que la confiance grandit

05/02/2021

Malgré le ralentissement massif auquel nous avons assisté ces derniers mois à la suite de la réaction des gouvernements du monde entier à la pandémie de la Covid-19, les fournisseurs du monde entier continuent de bénéficier d'un accès à des produits de qualité et peu coûteux et à des infrastructures bien établies pour le commerce et le financement du commerce international.

La voie de la numérisation va se poursuivre, mais peut-être pas aussi vite que prévu en raison d'une réduction potentielle des investissements dans le contexte de la crise actuelle.

Les pays et certains secteurs industriels tels que les ports, les transports et le transport maritime sont à l'avant-garde de la digitalisation. L'Asie pousse fortement à l'utilisation des canaux numériques, les grandes plates-formes chinoises de e-commerce cherchant à créer des plates-formes commerciales internationales pour les entreprises, suivies par les grandes entreprises nordiques, dont Nokia, Volvo et Ericsson.

 

L'évolution des préoccupations


Dans un contexte d'incertitude généralisée, voire de confusion totale, les préoccupations des clients restent globalement les mêmes et correspondent aux préoccupations exprimées par les banques. Les principaux domaines d'intérêt concernent les échanges sur papier et les processus manuels qui entraînent des délais d'exécution lents et un manque de sécurité, les impératifs de la connaissance du client (KYC) et du fournisseur (KYS), les exigences de conformité, le manque de connectivité entre toutes les parties concernées et, enfin et surtout, la gouvernance des données (en bref, qui est autorisé à voir quoi ?).

Pour résoudre ces problèmes, la numérisation peut être utilisée pour : rendre les transactions plus sûres, ce qui est clairement avantageux tant pour les banques que pour leurs entreprises clientes ; améliorer la rentabilité de la vérification des documents dans le contexte de la pression incessante exercée sur les banques pour qu'elles améliorent leur modèle de fonctionnement de base ; acquérir et développer des outils de compte rendu en temps réel pour le suivi et la comptabilisation des transactions pour toutes les parties ; certifier l'identité électronique de tous les participants émettant et signant des documents, c'est-à-dire certifier le "jumeau numérique" (la représentation numérique d'une machine, d'un processus ou d'une organisation existants), ce qui permet une plus grande précision.

 

Le progrès c’est le progrès


Les banques progressent sur différents éléments, dont certains ne sont peut-être pas visibles lorsqu'on les considère séparément, mais qui représentent tout de même un pas dans la bonne direction. Il s'agit notamment de progresser dans les domaines suivants : la vérification préalable des documents (à des fins de conformité) à l'aide de la reconnaissance optique des caractères et l'apprentissage automatique, un processus qui permet de réaliser des gains en termes de productivité et de sécurité accrue.

En outre, nous avons accéléré le déploiement mondial de la signature électronique pour tous nos produits de transaction banking et toutes nos zones géographiques au cours de la période Covid-19, réduisant ainsi la nécessité de l'échange traditionnel et encombrant de documents signés par la poste.

Un certain nombre de banques sont de plus en plus mûres sur les plateformes et les écosystèmes pour la rapidité et la sécurité des transactions (we.trade est disponible pour les PME européennes, par exemple) et sont ouvertes à la collaboration avec les entreprises de haute technologie.

 

La prochaine étape


Nous pensons que la prochaine étape devrait consister à améliorer l'interopérabilité des plateformes/écosystèmes de toutes les contreparties commerciales et la connectivité avec les systèmes ERP (Enterprise Resource Planning) des entreprises.

Un nombre croissant de pays et d'entreprises entrent en jeu et ont un rôle important à jouer. Le règlement de l'UE sur les informations électroniques relatives au transport de marchandises (eFTI), par exemple, devrait entrer en vigueur le 21 août 2024. Il est conçu pour encourager la numérisation du transport de marchandises et de la logistique afin de réduire les coûts administratifs, d'améliorer les capacités d'application des autorités compétentes et de renforcer l'efficacité et la durabilité des transports.

Des pays comme Singapour, Hong Kong et Dubaï vont également de l'avant et la Chambre de commerce internationale (CCI) a repris ses propres travaux sur l'établissement de normes mondiales, tandis que les compagnies maritimes, par l'intermédiaire de Tradelens, cherchent également à établir des normes mondiales.

 

En conclusion


Nous sommes prêts à travailler sur les nouveaux canaux de communication construits par nos clients et nous travaillons sur les API afin d'être prêts à nous connecter aux plateformes d'entreprise en temps voulu.

Un certain nombre d'obstacles subsistent, liés pour la plupart à la reconnaissance d'identité, à l'accès et à la gouvernance des données, mais il est essentiel de maintenir la dynamique et d'aller au-delà des idées et des preuves de concept. À cette fin, nous pensons que la meilleure étape suivante consiste à concevoir des solutions numériques commerciales prêtes à la production, soutenues par un vaste écosystème intersectoriel, et à les déployer avec un groupe d'entreprises, de banques et de parties prenantes de la chaîne d'approvisionnement qui les adopteront rapidement.

Des projets tels que we.trade, Marco Polo, Contour et Trade Information Network ont tous mûri ces derniers temps et démontrent de plus en plus leur valeur potentielle fondamentale.

La principale question qui reste à résoudre pour le secteur est de convaincre davantage d'utilisateurs de la valeur de ce service. Ce faisant, nous pourrions entraîner un élargissement de leur clientèle et nous efforcer d'atteindre une masse critique même si des lacunes persistent dans la couverture de la numérisation de la chaîne d'approvisionnement.