Wozu eine Datastrategie?

Seit über einem Jahr wird für die Aktivitäten im Bereich Global Transaction Banking von Société Générale eine ehrgeizige Daten-Roadmap erstellt. Dieser Schritt basiert auf der Überzeugung, dass wir mit den zahlreichen Daten, die unser Cashflow-Geschäft erzeugt, die Möglichkeit bekommen, unsere Kunden besser kennenzulernen und ihren Bedürfnissen besser gerecht zu werden. Zugleich können wir so die Arbeitsprozesse im Sinne unserer Mitarbeiter vereinfachen, und zwar unabhängig davon, ob es sich um Teams im Vertrieb, Controlling und Backoffice oder um Business-Experten handelt. Durch die Pandemie hat dieser Ansatz zusätzlich an Relevanz gewonnen.

Diese Roadmap passt zu unserem langjährigen Ziel, eine Relationship-Bank zu sein, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden im Bereich Working Capital/ Betriebskapital ausgerichtet ist. Der Fokus liegt dabei auf spezifischen Anwendungen. Zusätzlich wurde ein eigens für Daten zuständiger Organisationsbereich geschaffen. Für diesen steht jährlich ein Budget zwischen 10 und 20 Millionen Euro zur Verfügung.

Die Kundenbeziehungen stärken

Mit Hilfe der Auswertung der verfügbaren Daten soll die Kundenbeziehung in allen Bereichen der Bank intensiviert werden, insbesondere indem einheitliche digitale  Prozesse gefördert, neue Dienstleistungen entwickelt und Beratungskapazitäten ausgebaut werden. Dadurch wird auch ein neuer Blick auf Plattform-Modelle und Wirtschaftsakteure möglich. In Summe heißt das, dass wir die Bedürfnisse unserer Kunden noch besser erfüllen können.

Mit Blick auf das Global Transaction Banking sind die Erwartungen der Kunden besonders vielfältig und lassen sich mitunter nur schwer in Einklang bringen: Betrugsbekämpfung, Cybersicherheit, Planbarkeit, Informationssicherheit, Transaktionen in Echtzeit, Transparenz, Einfachheit, Customer Self-Care, aber auch persönlicher Support durch Mitarbeiter. Wir sind überzeugt, dass wir mit Daten besser auf jede dieser Herausforderungen reagieren können.

Expertise und Innovationsfähigkeit stärken


Weltweit steht der Zahlungsverkehr und die damit verbundenen Prozesse vor großen Herausforderungen, nicht zuletzt durch den gestiegenen Preisdruck. Die gezielte Nutzung vorhandener Datenbestände ist eine Möglichkeit, einen Mehrwert zu schaffen und unsere Expertise und Innovationsfähigkeit in den Mittelpunkt zu rücken. Mithilfe von Algorithmen und Modellen entwickeln wir zum Beispiel prognostische Tools für die Risikoanalyse im Factoring- und Cash Management-Bereich. Wir können effektivere Lösungen zur  Erkennung von Betrugsfällen erarbeiten. Wir entwerfen konsolidierte Dashboards, um unseren Kunden einen vollständigen Überblick über ihre Aktivitäten zu bieten. So entwickeln unsere Teams beispielsweise eine Lösung für das Trade-Tracking, die es unserem Backoffice und unseren Kunden ermöglicht, den Status einer Transaktion gemeinsam in Echtzeit nachzuvollziehen. Damit reagieren wir einerseits auf die Forderung der Kunden nach Transparenz und auf ihr Bedürfnis nach Informationen, andererseits verbessern wir damit die operationelle Effizienz. Im Korrespondenzbanking können unsere Kunden durch unser Online Banking-Portal Zahlungen über SWIFT gpi in Echtzeit verfolgen, einschließlich aller SWIFT-Informationen, Zahlungs- und Bearbeitungszeiten sowie Bankgebühren. Die Möglichkeiten sind riesig, die genannten Fälle stellen nur einige Beispiele dar.

Um die Entwicklung eines datengetriebenen Geschäftsmodells weiter zu beschleunigen, investieren wir zusätzlich in die Ausbildung und die Betreuung unserer fachlichen Teams.  Der Bereich Daten basiert zwar auf Anwendungslösungen und der technischen Infrastruktur, aber die Datenanalyse selbst stellt eine geschäftliche Herausforderung dar, für die alle unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sensibilisiert und entsprechend vorbereitet werden müssen.

Wünschen und Anforderungen unserer Kunden und unserer Teams gerecht werden


Neben unseren fachlichen Teams haben wir neue Job-Profile eingerichtet, um die Transformation zu vollziehen, nämlich Dateningenieure, Datenwissenschaftler, Datenanalysten, Spezialisten für künstliche Intelligenz… Unsere Abteilung Daten umfasst inzwischen über 60 Fachleute, die auf die technische Infrastruktur der gesamten Gruppe zurückgreifen und sich eng mit Datenlaboren austauschen können, die in anderen Geschäftsbereichen von Société Générale aufgebaut wurden. Dabei soll die Abteilung Daten eng mit den fachlichen Teams zusammenarbeiten, um gezielt deren Bedürfnisse und die Bedürfnisse unserer Kunden zu erfüllen.

Daten, die unsere Kunden uns anvertrauen, vertraulich behandeln


Als vertrauenswürdiger Partner achten wir insbesondere auf die Vertraulichkeit, mit der wir die Daten verarbeiten, die uns Kunden im Rahmen ihrer Bankgeschäfte zur Verfügung stellen. So ist es zwingend vorgeschrieben, dass die geltenden regulatorischen Anforderungen bei der internen Datenverarbeitung zugunsten unserer Kunden auf jeden Fall eingehalten werden. Wir monetarisieren niemals unsere Kundendaten. Denn auch daran erkennt man eine verantwortungsbewusste Bank.

Das Zeitalter der Daten verspricht Offenheit, Innovation und spannende neue Entwicklungen mit innovativen, externen Partnern. Ich bin davon überzeugt, dass diese Entwicklung einen Mehrwert für alle schaffen kann!